泰兴农商行:严把贷款准入关 识破假夫妻骗贷

时间:2019-07-09

  

泰兴农商行:严把贷款准入关 识破假夫妻骗贷

  近年来,泰兴农商行把防控风险贯穿业务工作始终,通过精细化管理,多措并举化解规章制度执行不力、风险意识不强、贷前调查不深入、贷后监管不到位等难题,取得了一定的成效。信贷人员筑牢信贷风险“第一道防线”,严格执行贷款“三查”制度,严把贷款准入关,已成功杜绝了多起类似的“骗贷”事件,避免了该行的资金损失。

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  为进一步确认,该支行将周某二人分开,就其家庭主要成员姓名、双方生日、年龄、家庭住址、子女、收入状况、学历等关键信息进行了单独询问,发现两人对相关信息的表述出入较大。看到户口本上周某配偶学历为“大学本科”时,该支行行长以女性的细腻不动声色与其配偶拉起了家常,话题正酣之际问道“你高中毕业就回家创业啦?”其配偶不设防的一句“是的”让这对假“夫妻”现了原形。

  7月3日上午8点,客户周某携带了较为齐全的生产经营资料,且由一名公务员提供担保,以资金周转为由向泰兴农商行城南支行申请“创业贷”50万元。翻阅周某的申请资料,信贷主管严格按照“一看、二问、三核查”的贷前调查步骤对周某及其配偶进行了面谈。而当周某对经营情况侃侃而谈时,身边妻子漠不关心的神情引起了信贷主管的注意。随后,信贷主管将两人身份信息进行联网核查,发现周某的妻子与证件照片相似度有所偏差,开始警觉。通过以上细节体现,基于审慎放贷原则,信贷主管立即向支行行长进行了汇报。

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